Для многих опытных трейдеров торговля на рынке Форекс – эффективный способ увеличивать свой капитал и даже основной источник доходов. Но для людей, которые только открывают для себя торговлю на валютном рынке – это занятие может показаться сложным и сопряженным с большим риском.

Эксперты советуют не спешить торговать за собственные деньги. Сперва следует разобраться в теории, в том, как устроен торговый процесс, а после попробовать свои силы на демо-счете. Для того, чтобы ваше знакомство и первые шаги в торговле были простыми и понятными, «Минфин» совместно с Alpari подготовили серию обучающих материалов, которые помогут познакомиться с базовыми принципами этого прибыльного дела.

И начать мы предлагаем со знакомства с таким основным понятием как «валютная пара».

Валютная пара — соотношение цен двух валют, входящих в данную пару, на валютном рынке. Первая валюта в паре называется базовой, а вторая — валюта котировки.

Простой пример валютной пары мы можем ежедневно видеть в пунктах обмена валют. Например, значение по паре доллар/гривна составляет 27,45. То есть, за 1 доллар вам заплатят 27,45 гривен.

На рынке Форекс, если трейдер совершает сделку с валютной парой, он покупает одну из валют и продает другую.

Самая популярная валютная пара у трейдеров всего мира - EUR/USD (евро/доллар США). На эту валютную пару приходится до 70% всей торговли на международном рынке Форекс. Некоторые трейдеры и вовсе никогда не торгуют другими валютными парами, работая исключительно с EUR/USD.

Есть несколько причин, почему так происходит:

Это самые популярные валюты, которые используются по всему миру и нужны для торговли большинства государств

Эта пара характеризуется высокой ликвидностью

Также немаловажно и то, что евро и доллар остаются самыми понятными валютами для большинства трейдеров. Многие сталкиваются и с долларом, и с евро в повседневной жизни. Еще один аргумент в пользу этой валютной пары – возможность получать больше информации об экономике США и ЕС, а также действиях финансовых регуляторов. Об этом пишут все экономические издания и найти прогнозы и аналитику о ситуации с долларом и евро не составит труда.

Некоторые трейдеры могут считать недостатком валютной пары EUR/USD сравнительно низкую волатильность.

Средняя дневная волатильность валютной пары EUR/USD за последние месяцы составляла 0,55%.

Низкая волатильность:

уменьшает потенциальную прибыль

защищает от значительных убытков

Трейдер может не боятся, что, например, евро за день потеряет половину своей стоимости относительно доллара.

Более низкую волатильность в последние месяцы демонстрируют и другие валютные пары с участием наиболее стабильных валют. В частности, EUR/CHF (евро/швейцарский франк) и EUR/JPY (евро/иена).

Наибольшая волатильность характерна для валютных пар с участием нестабильных денежных единиц, таких как турецкая лира или бразильский реал. Торговля парами с их участием может быть более выгодной, но и более рискованной.

Из-за высоких рисков и сложностей прогнозирования большинство трейдеров стараются избегать экзотических валют. Предпочтение участники рынка отдают в основном таким валютам:

доллар США

евро

иена

британский фунт

швейцарский франк

канадский доллар

австралийский доллар

Другими словами, в приоритете валюты стран с наиболее стабильной экономикой.

Начинающие трейдеры могут запутаться в сложной терминологии, которую используют их более опытные коллеги или специализированные ресурсы. Поэтому советуем запомнить ключевые понятия, которые часто используются на рынке.

Первой в 02:00 по киевскому времени открывается азиатская сессия, а закрывается она в 11:00 утра.

С 08:00 утра до 17:00 длится европейская сессия.

С 15:00 до полуночи по киевскому времени – американская.

Наибольшая активность на рынке происходит в моменты, когда пересекается работа двух ключевых сессий. Например, азиатской и европейской (с 8:00 до 11:00) или европейской и американской (с 15:00 до 17:00). В эти периоды часто наблюдается повышенная волатильность.

Вернемся к валютной паре. Мы уже упомянули о базовой валюте и валюте котировки. Базовая валюта – это та валюта в паре, цена одной единицы которой всегда меряется в единицах другой (котируемой) валюты. Соответственно, котируемая валюта – та, в единицах которой выражается цена одной единицы базовой валюты. Проще говоря, базовая валюта та, которая стоит первой в паре.

Положение базовой валюты и валюты котировки в паре стабильно, местами они не меняются. Если же доллар укрепится и будет стоить дороже евро, то котировка пары будет выглядеть, например, так: 0,9. То есть в этом случае за 1 евро дают 90 центов.

В истории рынка Форекс было достаточно большое количество случаев, когда новостной фон и политическая обстановка существенно влияли на курс валют.

Так, например, после референдума о выходе Британии из состава ЕС в июне 2016 года фунт резко обвалился по отношению к ключевым валютам. Если за день до референдума пара GBP/USD оценивалась в 1,47, то уже на следующий день курс обвалился до 1,32, то есть падение составляло около 10% и продолжалось в последующие месяцы.

Урегулирование ситуации между Британией и ЕС поддержало фунт и уже с осени 2016 года он начал восстанавливаться. Трейдеры, которые сумели предугадать развитие ситуации, вначале сумели заработать на падении, а после этого и на восстановлении позиций фунта.

Более резкий обвал случился с турецкой лирой в марте этого года. Недовольный финансовой политикой президент страны Реджеп Эрдоган 22 марта уволил главу Центробанка страны. До этого решения котировка по паре TRY/USD составляла около 0,14, но в тот же день снизилась до 0,12 – падение составило более 14%. Предсказать импульсивное решение президента Турции, конечно, было невозможно, но заработать сумели трейдеры, которые первыми на него среагировали.

Для того, чтобы успешно торговать на рынке Форекс трейдеру необходимо ориентироваться в значительном объеме информации. На помощь в этом могут прийти специальные ресурсы.

К примеру, международный сайт investing публикует показатели ключевой ставки всех основных стран мира. Также на сервисе можно посмотреть историю изменения ключевой ставки, волатильность основных валютных пар за нужный период и историю изменения волатильности в разные периоды.

Новости и аналитику по курсам валютных пар публикует множество сайтов. Среди крупнейших из них (и при этом с бесплатным доступом) – finance.yahoo. Это крупнейший агрегатор, который собирает важные новости с других ресурсов, а также готовит собственную аналитику. Например, сводку новостей по паре EUR/USD можно посмотреть здесь.

Тем, кто хочет серьезно подойти к своему обучению, не обойтись без профильной литературы. Найти списки обязательных книг к прочтению не сложно, такие подборки делают многие компании. Например вот список основных книг по мнению Украинской биржи.

Курс обучения начинающих трейдеров подготовила и компания Альпари. Учиться здесь можно бесплатно. Обучение происходит онлайн, но при этом есть возможность общаться с преподавателями и задавать им вопросы.

Стас

О некоторых особенностях торговли валютными парами «Минфину» рассказал трейдер Альпари

– С торговли какими валютными парами стоит начинать? Как понять, что трейдер готов торговать более волатильными парами?

– Больше – не всегда означает лучше. Нет такого строгого правила, что чем более профессиональный трейдер, тем большее количество валютных пар он использует в своей торговле. Например, некоторые профессионалы вообще могут ограничиться одной валютной парой, внимательно следить за ее динамикой, и за новостями, относящимися к соответствующим валютам. Но и специально ограничивать себя количеством торгуемых инструментов нет смысла. Как правило, при знакомстве с рынком трейдеры начинают с самой популярной и ликвидной пары – EUR/USD. Далее, при желании расширить инструментарий, обращают внимание на другие так называемые основные пары, или «мажоры»: GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY. Позже можно обратить внимание на такие пары, как USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD. Ну а после них, в принципе, можно торговать уже любыми кросс-курсами, доступными в терминале.

– Какие ключевые экономические показатели страны влияют на курс? За какими статистическими данными стоит следить в первую очередь?

– Наиболее важный показатель, который влияет на долгосрочный курс любой валюты – это ключевая ставка (она же базовая ставка, или ставка рефинансирования) по валюте, которую устанавливает соответствующий Центральный (Национальный) банк: ФРС для доллара, ЕЦБ для евро, Банк Англии, Банк Швейцарии, Банк Японии для фунта, франка и йены соответственно. Кроме того, важно следить и за операциями центробанков по «разбрасыванию денег», или, точнее говоря, по количественному смягчению. Общее правило – рост ставки ведет к удорожанию соответствующей валюты и наоборот. А увеличение мощности «печатного станка» ведет к удешевлению соответствующей валюты, и наоборот.

Кроме этого, полезно следить за теми макроэкономическими показателями, на которые обращают внимание сами Центробанки при принятии решений по ставкам. В первую очередь, это данные по инфляции, безработице и ВВП соответствующей страны.

– Покупая валюту в обменниках многие украинцы привыкли ориентироваться на курс НБУ. Рынок Форекс считается децентрализованным и цену определяют сами трейдеры, но насколько велико влияние центробанков на курсовые колебания?

– Даже крупнейшие центробанки не в силах поменять рыночный тренд, если речь идет о мировых валютах. Это связано с тем, что ежедневный оборот мирового валютного рынка еще в 2019 году достиг $6,6 трлн (эти данные обновляются Банком международных расчетов BIS раз в три года). Ни у одного, даже самого могущественного, центробанка в мире попросту не хватит денег, чтобы идти против рыночного тренда, идти против «толпы».