Мінфін
Фондовий ринок зараз нагадує мильну бульбашку
Максим Карданець, Tech Lead у шведсько-українській ІТ-компанії «Beetroot»
Щоб вигідно вкладати кошти і отримувати прибуток, не обов'язково бути мільйонером чи мати рахунок у швейцарському банку. Інвесторами можуть бути люди з дуже різним рівнем статків. В моєму власному інвестпортфелі 85% — на доларовому рахунку брокера, інші 15% — криптовалюти. Я усвідомлюю, що 15% вкладень в криптовалюти можуть повністю знецінитися. Але готовий ризикнути, адже у перспективі цей актив може принести три- чи навіть чотирикратний прибуток. |
Після того, як на фондовому ринку відбудеться обвал (а це мінус 30-40% від поточних значень S&P 500), мій портфель буде виглядати так:
50%
Акції
35%
ETF
15%
Криптовалюти
Що купувати - акції чи ETF
Відкривати рахунок в американського брокера краще самостійно, без посередників. Я можу порекомендувати Interactive Brokers. Standard & Poor's присвоїли їм рейтинг — BBB+. У той час, як в України цей рейтинг — B.
Якщо ви не хочете ризикувати, купуючи акції конкретних компаній, але хочете рости разом з фондовим ринком, тоді у вас є два варіанти:
Якщо ви не хочете ризикувати, купуючи акції конкретних компаній, але хочете рости разом з фондовим ринком, тоді у вас є два варіанти:
1
Придбати акції компаній з S&P 500.
Щоб купити по одній акції кожної компанії, доведеться витратити понад $100 тис.
2
Придбати ETF-акції на індекс S&P 500.
Найпопулярніший S&P 500 ETF — Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Вартість однієї ETF-акції складає $399. Одна ETF-акція дасть вам 35% за останні 12 місяців, адже фонд на отримані кошти купує реальні акції компаній із S&P 500 у рівних частках.
Теоретично ETF-фонд може збанкрутувати, якщо його активи впадуть до нуля. Проте ETF-фонди вкладаються в десятки, а то й сотні акцій і облігацій, тому на практиці подібний сценарій малоймовірний.
Існує інший ризик: ETF-фонд може закритися за бажанням засновників фонду, у зв'язку з низьким попитом. Проте жоден з цих випадків не передбачає, що ви втратите свої кошти через ліквідацію фонду. Залишитися без частини вкладень можна тільки через корекцію або обвал на ринку.
Мій особистий підхід полягає у тому, щоб 40% бюджету скерувати на покупку ETF, а 60% — на акції.
Втім, сьогодні не найкращий час для придбання акцій і ETF, тому що фондовий ринок перегрітий і через це нагадує мильну бульбашку.
Ніхто не знає, коли чекати обвалу, але аналітики погоджуються, що обвал станеться у найближчі 1-2 роки. Навіть за останню чверть століття було щонайменше дві великі кризи: крах доткомів (2000) та іпотечна криза (2008).
З 2008-го фондовий ринок безперервно зростає — вже 13 років, і цей процес не може тривати вічно.
Існує інший ризик: ETF-фонд може закритися за бажанням засновників фонду, у зв'язку з низьким попитом. Проте жоден з цих випадків не передбачає, що ви втратите свої кошти через ліквідацію фонду. Залишитися без частини вкладень можна тільки через корекцію або обвал на ринку.
Мій особистий підхід полягає у тому, щоб 40% бюджету скерувати на покупку ETF, а 60% — на акції.
Втім, сьогодні не найкращий час для придбання акцій і ETF, тому що фондовий ринок перегрітий і через це нагадує мильну бульбашку.
Ніхто не знає, коли чекати обвалу, але аналітики погоджуються, що обвал станеться у найближчі 1-2 роки. Навіть за останню чверть століття було щонайменше дві великі кризи: крах доткомів (2000) та іпотечна криза (2008).
З 2008-го фондовий ринок безперервно зростає — вже 13 років, і цей процес не може тривати вічно.
У якості альтернативи я обираю криптовалюти
Я не є криптоентузіастом, адже за капіталізацією будь-якої криптовалюти — нічого, окрім довіри ринку. На відміну від акцій, вона не підкріплена реальними товарами і послугами.
З іншого боку, Bitcoin з нами глобально з 2014 року - вже вісім років. Впродовж цього часу криптовалюту постійно «ховають», але кожного разу вона оживає, наче фенікс, і оновлює свою пікову вартість. До того ж, на відміну від акцій, які є неподільними, ви можете придбати 0,0032 BTC за $100.
З іншого боку, Bitcoin з нами глобально з 2014 року - вже вісім років. Впродовж цього часу криптовалюту постійно «ховають», але кожного разу вона оживає, наче фенікс, і оновлює свою пікову вартість. До того ж, на відміну від акцій, які є неподільними, ви можете придбати 0,0032 BTC за $100.
Крім Bitcoin, є ще багато інших альткоїнів, що можуть зростати у кілька разів вище. Проте їх ріст все одно пов'язаний із Bitcoin. Якщо ж BTC падає, всі інші криптовалюти також падають у 99,9% випадків.
Існує багато різних криптобірж. Особисто я вибираю Binance, яка є найбільшою в світі.
Як я купую криптовалюту:
Існує багато різних криптобірж. Особисто я вибираю Binance, яка є найбільшою в світі.
Як я купую криптовалюту:
Раз на місяць заходжу на Сoinmarketcap.com.
Обираю топ-25 криптовалют за капіталізацією (без урахування стейблкоїнів).
Tоп 1-3 криптовалют купую з коефіцієнтом 5.
Tоп 4-10 криптовалют купую з коефіцієнтом 3.
Tоп 11-25 криптовалют купую з коефіцієнтом 1.
Наприклад, при купівлі криптовалюти на $1 тис. коефіцієнт 1 дорівнює $19,6 (1000/51).
Перші три криптовалюти за капіталізацією: Bitcoin, Ethereum і Binance Coin. Кожну з них я купую на 98$ (19,60×5). Відповідно купую топ 4-10 — кожної з них по $58,80 (19,60×3), топ 11-25 — кожної з них по $19,60.
Перші три криптовалюти за капіталізацією: Bitcoin, Ethereum і Binance Coin. Кожну з них я купую на 98$ (19,60×5). Відповідно купую топ 4-10 — кожної з них по $58,80 (19,60×3), топ 11-25 — кожної з них по $19,60.
важливо
За криптовалютами стоїть виключно маркетинг. Тому капіталізації криптовалюти досить, щоб розуміти її ліквідність. До того ж це не акції, де я можу зробити фундаментальний аналіз конкретної компанії за квартальними звітами в SEC.
Поради інвесторам-початківцям
1
Перед початком інвестування закрийте всі борги, а також сформуйте подушку безпеки на півроку.
Коли відбудеться криза, багато компаній можна буде купити за «смачною» ціною, але також чимало людей втратять роботу. Якщо це станеться з вами, за наявності так званої подушки безпеки у вас буде можливість знайти нову роботу на ваших умовах. Ви не будете відчувати гострої потреби в грошах, тому не будете змушені погоджуватися на першу-ліпшу вакансію.
2
Диверсифікуйте свої ризики.
У вашому портфелі мають бути акції 10 різних компаній. Також ці активи повинні бути з різних секторів. Так ви гарантуєте, що при найгіршому розвитку подій не втратите всі інвестиції одночасно.
3
Грайте в довгу.
Будьте інвестором, а не трейдером. Тільки 5% трейдерів показують впевнений плюс на дистанції у 5-10 років, інші або виходять в нуль, або втрачають депозит. Будьте інвестором, який купив і надовго забув про власні вкладення.
4
Перед покупкою акцій робіть фундаментальний аналіз.
Ви маєте розуміти фінансовий стан справ компанії: чи зростає у неї прибуток з року на рік, який рівень закредитованості тощо. Також варто порівнювати різні коефіцієнти (P/E, P/BV, ROE тощо) з іншими компаніями у цій же галузі.
5
Перед покупкою активів поставте собі такі питання:
Навіщо я купую акції цієї компанії? Відповідь на питання має бути технічною. Наприклад: бо фінансові показники компанії виглядають краще, ніж у конкурентів, а не тому, що компанія «крута», як Tesla.
Що має трапитися, щоб я продав акції цієї компанії? Відповідь на це питання допоможе не піддатися паніці, коли в певний момент активи будуть втрачати частину вартості.
Що має трапитися, щоб я продав акції цієї компанії? Відповідь на це питання допоможе не піддатися паніці, коли в певний момент активи будуть втрачати частину вартості.
6
Ведіть Excel-таблицю з вашими активами.
З датами покупок/продажів, а також курсами НБУ. Це буде корисно і зручно, коли прийде час заповнювати декларацію про доходи фізичної особи.
7
Підпишіться на youtube-канали різних популярних інвесторів.
Навіть якщо їх контент суперечить один одному, це буде корисно: отримати різну інформацію, щоб самостійно зробити висновок.
8
Візьміть повну відповідальність за свої дії.
Те, що ви купуєте або продаєте, має бути повністю у вашій зоні відповідальності. Це означає, що коли акції будуть падати, «крайніх» людей, окрім вас самих, не повинно бути.
Приєднуйтесь до нас в соц. мережах:
Фінанси
Корисні сторінки
© 2008-2021 ТОВ "МiнфiнМедiа". Код ЕГРПОУ: 35506859
Копіювання і розміщення матеріалів на інших сайтах дозволяється тільки з гіперпосиланням виду: www.minfin.com.ua
Телефон: (044) 392-47-40
Дзвінок в межах території України з усіх номерів операторів мобільного та міського зв'язку за тарифами операторів
Графік роботи: понеділок - п'ятниця з 09:00 до 18:00
Юридична адреса: Україна, Київ, Вадима Гетьмана, 1-Б, 3 поверх
Копіювання і розміщення матеріалів на інших сайтах дозволяється тільки з гіперпосиланням виду: www.minfin.com.ua
Телефон: (044) 392-47-40
Дзвінок в межах території України з усіх номерів операторів мобільного та міського зв'язку за тарифами операторів
Графік роботи: понеділок - п'ятниця з 09:00 до 18:00
Юридична адреса: Україна, Київ, Вадима Гетьмана, 1-Б, 3 поверх