Минфин
Фондовый рынок сейчас напоминает мыльный пузырь
Максим Карданец, Tech Lead в шведско-украинской IТ-компании «Beetroot»
Чтобы выгодно вкладывать средства и получать прибыль, не обязательно быть миллионером или иметь счет в швейцарском банке. Инвесторами могут быть люди с самым разным уровнем достатка. В моем собственном инвестпортфеле 85% - на долларовом счете брокера, остальные 15% - криптовалюты. Я осознаю, что 15% вложений в криптовалюты могут полностью обесцениться. Но готов рискнуть, ведь в перспективе этот актив может принести трех- или даже четырехкратную прибыль. |
После того, как на фондовом рынке произойдет обвал (а это минус 30-40% от текущих значений S&P 500), мой портфель будет выглядеть так:
50%
Акции
35%
ETF
15%
Криптовалюты
Что покупать - акции или ETF
Открывать счет у американского брокера лучше самостоятельно, без посредников. Я могу порекомендовать Interactive Brokers. Standard & Poor's присвоили им рейтинг - BBB+. В то время, как в Украине этот рейтинг - B.
Если вы не хотите рисковать, покупая акции конкретных компаний, но хотите расти вместе с фондовым рынком, тогда у вас есть два варианта:
Если вы не хотите рисковать, покупая акции конкретных компаний, но хотите расти вместе с фондовым рынком, тогда у вас есть два варианта:
1
Купить акции компаний из S&P 500.
Чтобы купить по одной акции каждой компании, придется потратить более $100 тыс.
2
Купить ETF-акции на индекс S&P 500.
Самый популярный S&P 500 ETF - Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Стоимость одной ETF-акции составляет $399. Одна ETF-акция даст вам 35% за последние 12 месяцев, ведь фонд на полученные средства покупает реальные акции компаний с S&P 500 в равных долях.
Теоретически ETF-фонд может обанкротиться, если его активы упадут до нуля. Однако ETF-фонды вкладываются в десятки, а то и сотни акций и облигаций, поэтому на практике подобный сценарий маловероятен.
Существует другой риск: ETF-фонд может закрыться по желанию основателей фонда, в связи с низким спросом. Однако ни один из этих случаев не предусматривает, что вы потеряете свои средства из-за ликвидации фонда. Остаться без части вложений можно только из-за коррекции или обвала на рынке.
Мой личный подход заключается в том, чтобы 40% бюджета направить на покупку ETF, а 60% - на акции.
Впрочем, сегодня не лучшее время для приобретения акций и ETF, потому что фондовый рынок перегрет и поэтому напоминает мыльный пузырь.
Никто не знает, когда ждать обвала, но аналитики соглашаются, что обвал произойдет в ближайшие 1-2 года. Даже за последние четверть века было по меньшей мере два больших кризиса: крах доткомов (2000) и ипотечный кризис (2008).
С 2008-го фондовый рынок непрерывно растет - уже 13 лет, и этот процесс не может продолжаться вечно.
Существует другой риск: ETF-фонд может закрыться по желанию основателей фонда, в связи с низким спросом. Однако ни один из этих случаев не предусматривает, что вы потеряете свои средства из-за ликвидации фонда. Остаться без части вложений можно только из-за коррекции или обвала на рынке.
Мой личный подход заключается в том, чтобы 40% бюджета направить на покупку ETF, а 60% - на акции.
Впрочем, сегодня не лучшее время для приобретения акций и ETF, потому что фондовый рынок перегрет и поэтому напоминает мыльный пузырь.
Никто не знает, когда ждать обвала, но аналитики соглашаются, что обвал произойдет в ближайшие 1-2 года. Даже за последние четверть века было по меньшей мере два больших кризиса: крах доткомов (2000) и ипотечный кризис (2008).
С 2008-го фондовый рынок непрерывно растет - уже 13 лет, и этот процесс не может продолжаться вечно.
В качестве альтернативы я выбираю криптовалюты
Я не являюсь криптоэнтузиастом, ведь за капитализацией любой криптовалюты - ничего, кроме доверия рынка. В отличие от акций, она не подкреплена реальными товарами и услугами.
С другой стороны, Bitcoin с нами глобально с 2014 года - уже восемь лет. В течение этого времени криптовалюту постоянно «прячут», но каждый раз она оживает, как феникс, и обновляет свою пиковую стоимость. К тому же, в отличие от акций, которые являются неделимыми, вы можете приобрести 0,0032 BTC за $100.
С другой стороны, Bitcoin с нами глобально с 2014 года - уже восемь лет. В течение этого времени криптовалюту постоянно «прячут», но каждый раз она оживает, как феникс, и обновляет свою пиковую стоимость. К тому же, в отличие от акций, которые являются неделимыми, вы можете приобрести 0,0032 BTC за $100.
Кроме Bitcoin, есть еще много других альткоинов, которые могут расти в несколько раз выше. Однако их рост все равно связан с Bitcoin. Если же BTC падает, все остальные криптовалюты тоже падают в 99,9% случаев.
Существует много различных криптобирж. Лично я выбираю Binance, которая является крупнейшей в мире.
Как я покупаю криптовалюту:
Существует много различных криптобирж. Лично я выбираю Binance, которая является крупнейшей в мире.
Как я покупаю криптовалюту:
Раз в месяц захожу на Сoinmarketcap.com.
Выбираю топ-25 криптовалют по капитализации (без учета стейблкоинов).
Tоп 1-3 криптовалют покупаю с коэффициентом 5.
Tоп 4-10 криптовалют покупаю с коэффициентом 3.
Tоп 11-25 криптовалют покупаю с коэффициентом 1.
Например, при покупке криптовалюты на $1 тыс. коэффициент 1 равен $19,6 (1000/51).
Первые три криптовалюты по капитализации: Bitcoin, Ethereum и Binance Coin. Каждую из них я покупаю на 98$ (19,60 × 5). Соответственно, покупаю топ 4-10 - каждой из них по $58,80 (19,60 × 3), топ 11-25 - каждой из них по $19,60.
Первые три криптовалюты по капитализации: Bitcoin, Ethereum и Binance Coin. Каждую из них я покупаю на 98$ (19,60 × 5). Соответственно, покупаю топ 4-10 - каждой из них по $58,80 (19,60 × 3), топ 11-25 - каждой из них по $19,60.
важно
За криптовалютами стоит исключительно маркетинг. Поэтому капитализации криптовалюты достаточно, чтобы понимать ее ликвидность. К тому же, это не акции, где я могу сделать фундаментальный анализ конкретной компании по квартальным отчетам в SEC.
Советы начинающим инвесторам
1
Перед началом инвестирования закройте все долги, а также сформируйте подушку безопасности на полгода.
Когда произойдет кризис, многие компании можно будет купить по «вкусной» цене, но также многие потеряют работу. Если это произойдет с вами, при наличии так называемой подушки безопасности у вас будет возможность найти новую работу на ваших условиях. Вы не будете чувствовать острой потребности в деньгах, поэтому не будете вынуждены соглашаться на первую попавшуюся вакансию.
2
Диверсифицируйте свои риски.
В вашем портфеле должны быть акции 10 различных компаний. Также эти активы должны быть из разных секторов. Так вы гарантируете, что при самом худшем развитии событий не потеряете все инвестиции одновременно.
3
Играйте в длинную.
Будьте инвестором, а не трейдером. Только 5% трейдеров показывают уверенный плюс на дистанции в 5-10 лет, остальные или выходят в ноль, или теряют депозит. Будьте инвестором, который купил и надолго забыл о своих вложениях.
4
Перед покупкой акций делайте фундаментальный анализ.
Вы должны понимать финансовое состояние дел компании: растет ли у нее прибыль из года в год, какой уровень закредитованности и т.п. Также стоит сравнивать различные коэффициенты (P/E, P/BV, ROE и т.д.) с другими компаниями в этой же области.
5
Перед покупкой активов задайте себе следующие вопросы:
Зачем я покупаю акции этой компании? Ответ на вопрос должен быть техническим. Например: ибо финансовые показатели компании выглядят лучше, чем у конкурентов, а не потому, что компания «крутая», как Tesla.
Что должно случиться, чтобы я продал акции этой компании? Ответ на этот вопрос поможет не поддаться панике, когда в определенный момент активы будут терять часть стоимости.
Что должно случиться, чтобы я продал акции этой компании? Ответ на этот вопрос поможет не поддаться панике, когда в определенный момент активы будут терять часть стоимости.
6
Ведите Excel-таблицу с вашими активами.
С датами покупок/продаж, а также курсами НБУ. Это будет полезно и удобно, когда придет время заполнять декларацию о доходах физического лица.
7
Подпишитесь на youtube-каналы различных популярных инвесторов.
Даже если их контент противоречит друг другу, это будет полезно: получить различную информацию, чтобы самостоятельно сделать вывод.
8
Возьмите полную ответственность за свои действия.
То, что вы покупаете или продаете, должно быть полностью в вашей зоне ответственности. Это означает, что когда акции будут падать, «крайних» людей, кроме вас самих, быть не должно.
Присоединяйтесь к нам в соц. сетях
Финансы
Полезные страницы
© 2008-2021 ООО "МинфинМедиа". Код ЕГРПОУ: 35506859
Копирование и размещение материалов на других сайтах разрешается только с гиперссылкой вида: www.minfin.com.ua
Телефон: (044) 392-47-40
Звонок в пределах территории Украины со всех номеров операторов мобильной и городской связи по тарифам операторов
График работы: понедельник - пятница с 09:00 до 18:00
Юридический адрес: Украина, Киев, Вадима Гетьмана, 1-Б, 3 этаж
Копирование и размещение материалов на других сайтах разрешается только с гиперссылкой вида: www.minfin.com.ua
Телефон: (044) 392-47-40
Звонок в пределах территории Украины со всех номеров операторов мобильной и городской связи по тарифам операторов
График работы: понедельник - пятница с 09:00 до 18:00
Юридический адрес: Украина, Киев, Вадима Гетьмана, 1-Б, 3 этаж