Минфин

Высокодоходные инвестиции:

коротко о прибыли, рисках и особенностях
Вид инвестиций определяет, на какие доходы можно будет рассчитывать от тех или иных вложений. Например, депозитные вклады, покупка недвижимости или банковских металлов являются консервативными инвестициями. Для них характерен умеренный, но стабильный доход, который обеспечивает скорее сохранность капитала, чем его рост. В сравнении с ними высокодоходные инвестиции позволяют увеличить доход в десятки, сотни, а иногда и в тысячи раз.

Кто же откажется зарабатывать больше? Но у медали, как известно, две стороны. Перспективы заработать «быстрее и больше» связаны с высокими рисками, и даже опытный инвестор не застрахован от потерь. Поэтому высокодоходные инвестиции относят к высокорисковым.

Что такое высокодоходные инвестиции?

Высокодоходные инвестиции – это вложения в быстрорастущие проекты и инструменты, приносящие от 40% до 3000% дохода. Недельная прибыль от успешного высокодоходного проекта может легко превысить годовую прибыль от консервативных видов инвестиций.

Самые популярные виды высокодоходных инвестиций – акции, памм-счета, хайпы, Форекс, криптовалюты и инвестиции в кредитование.
Инвестиция Доходность, % годовых Уровень риска Минимальные вложения
Хайпы 100-200% высокий от $10
Памм-счета 40-90% низкий от $10 на один счет
Акции 30-80% средний от $50 на портфель
Бинарные опционы (Форекс) 100-3000% высокий от $10 на одну сделку
Криптовалюты 70-466% высокий от $0,00037 за одну криптовалюту
Кредитование 100-300% средний от $10 на заемщика

Хотите эффективно вкладывать свои сбережения?

Получайте больше выгоды от инвестиций с Бонусом от Минфина

Торговля акциями

Акции – ценные бумаги, закрепляющие право их владельца на часть акционерного общества, а также на получение части прибыли компании в виде дивидендов.
Как это работает
1
Инвестор заключает с брокером договор об обслуживании и открывает брокерский счет.
2
Брокер устанавливает комиссию, которая зависит от объемов проводимых операций. Например, при сделке на сумму до 50 000 грн инвестор отдает брокеру 0,3–1% от стоимости сделки.
3
Брокер покупает и/или продает акции на фондовой бирже по поручению инвестора.
4
С брокерского счета списываются деньги за покупку и комиссия брокера.
5
Брокер рассчитывает и удерживает налог на прибыль, которая появляется за счет курсовой разницы (между покупкой и продажей) ценных бумаг.
Как зарабатывают на торговле акциями
Может показаться, что брокер на бирже сделает все за вас, но это не так. Прежде чем вкладывать деньги, вы должны четко понимать, акции какой компании хотите купить, в каком количестве и на какой срок. Ценные бумаги быстрорастущих инновационных компаний позволят получить доход от курсовой разницы, компании со стабильной прибылью обеспечат хорошие дивиденды. Разрабатывать стратегию инвестирования, принимать решения о том, что и когда покупать или продавать, может только инвестор.
В то же время важно найти брокера с невысокой комиссией, который будет проявлять высокую активность на бирже.
При этом нужно быть готовым к тому, что котировки выбранных вами ценных бумаг могут обвалиться по массе причин: финансовый или фондовый кризис, скандал в самом акционерном обществе, банкротство эмитента и пр. Не исключено, что вы окажетесь владельцем ничего не стоящих бумаг, либо надолго застрянете на «просевшем» рынке в ожидании новой волны роста котировок.

ПАММ-счета

ПАММ-счет (от англ. PAMM, Percent Allocation Management Module – модуль управления процентным распределением) – это счет трейдера, на который инвесторы могут перечислять свои средства. У трейдера нет технической возможности выводить ваши деньги или переводить их на другой счет, он может только проводить с ним торговые операции. Прибыль (или убытки) от торгов распределяются между участниками пропорционально их вкладам. Распределение прибыли или убытков контролирует брокер.
Как это работает
1
Трейдер устанавливает оферту для инвесторов, где указывает минимальный вклад в его счет, минимальный срок вложений (например: $100 / неделя), правила вывода средств, а также собственный процент от прибыли (как правило, процент трейдера составляет около 40% ).
2
Инвестор изучает рейтинги торговцев и выбирает ПАММ-счет.

Обращает внимание на показатели доходности, общий срок работы счета и динамику получаемого дохода. Дополнительным критерием является размер собственного капитала управляющего.

Агрессивная стратегия трейдера может обеспечивать высокую доходность счета – до 20–30%, однако такие счета считаются рисковыми и нередко быстро закрываются. Консервативная стратегия приносит 4–6% прибыли в месяц. Такие счета считаются прибыльными и стабильными.
3
Инвестор регистрируется у брокера и перечисляет деньги на выбранный счет управляющего.
4
Например, вклад инвестора составил $1000. За месяц трейдер принес 10% дохода – что составляет $100. Из них $40 трейдер получает в качестве комиссии (40%), а $60 получает инвестор. Итого, чистая прибыль инвестора за месяц составляет 6%.
Как зарабатывают на ПАММ-счете
ПАММ-счет – это долгосрочная инвестиция. Тщательный анализ при выборе трейдера, а также распределение средств между несколькими счетами минимизирует риски. Возможная убыточность одних счетов будет перекрыта прибыльностью других – и в результате вы выйдете в плюс. ПАММ-портфель можно формировать самостоятельно или воспользоваться уже готовым, который заранее составил управляющий.
Эксперты советуют не гнаться за сверхприбылью, а инвестировать в несколько счетов с доходностью 3–8% и периодически выводить прибыль, даже когда кажется, что все идет хорошо.

Хайпы

HYIP, или High Yield Investment Program – это высокодоходный инвестиционный проект, в котором вкладчики зарабатывают благодаря притоку средств от новых участников.

Обычно внешне хайп-проекты выглядят как инвестиционные фонды, но в алгоритме их работы заложена совершенно другая схема, напоминающая классическую финансовую пирамиду.

Важно: как только приток новых вкладчиков иссякает, средства для выплат автоматически заканчиваются и любой хайп-проект закрывается. Задача того, кто рискнет вложить свои деньги в HYIP – понять, когда придет «время Ч» и вовремя вывести собственные средства. При этом всегда остается высокий риск потерять всю сумму инвестиций.
Minfin.com.ua советует тщательно оценить риски, связанные с инвестированием в HYIP -проекты.
Как это работает
1
Инвестор выбирает «хайп», анализируя перспективы его развития. Чем «пирамида» старше, чем больше известности приобрела, тем меньше у нее остается пространства для роста. Следовательно, тем меньше остается потенциальных новых инвесторов, которые придут после вас и обеспечат вам прибыль.
2
Если инвестор планирует быстро вывести деньги, он может не обращать внимания на идею проекта, отсутствие инвестиционной программы или роадмапа. Такой проект может прожить не больше месяца.
3
Если же инвестор собирается участвовать в проектах, запланированных на год и больше, то будет обращать внимание на проработку хайпа, плавное нарастание его популярности и продвижение в другие страны, что должно обеспечить стабильный приток новых клиентов.
4
Выводить деньги нужно до того, как хайп распадается.
5
Основной признак распада (скама) хайп-проекта – полная или частичная остановка выплат. При этом сайт пирамиды еще какое-то время может работать на получение денег, быть полностью отключенным, предлагать нововведения, например, рестарт проекта, или объяснять остановку выплат занятостью служб поддержки.
Как зарабатывают на хайпах
Главное – не поддаться жадности и успеть вывести деньги буквально на старте.
Помните: инвесторы хайпов зарабатывают на тех, кто присоединяется последними.
Последние не зарабатывают ничего. Ими можете оказаться вы.

Хотите эффективно вкладывать свои сбережения?

Получайте больше выгоды от инвестиций с Бонусом от Минфина

Бинарные опционы (Форекс)

Бинарные опционы — инструмент , работающий по принципу "все или ничего". При выполнении оговоренного условия в четко указанное время он либо обеспечивает определенный размер дохода (премии), либо приносит убытки (потеря денег, вложенных в его покупку).

На практике - при покупке такого опциона по фиксированной цене после наступления оговоренного времени возникает либо положительный результат (как сумма премии, которая фиксируется изначально, и цены опциона), либо отрицательный (инвестор теряет стоимость, если событие не происходит). Отчасти это напоминает ставку на рулетке по принципу - сработает или не сработает. Бинарные опционы считаются одним их самых рисковых инструментов на финансовом рынке, но в то же время и высокоприбыльным.
Основные виды:
Call / Put-опционы
прогнозируется направление движения цены относительно цены на момент покупки инструмента. Если ожидается, что цена вырастет — покупается Call-опцион. Если ожидается снижения цены — покупается Put-опцион.
One Touch / No Touch-опционы
прогнозируется достижение ценой определенного уровня (One Touch) или недостижение этого уровня (No Touch) до момента четко оговоренного в условиях покупки опциона. После достижения ценой заданного уровня дальнейшее направление движения уже не важно.
In / Out-опционы
прогнозируется коридор, в котором будет двигаться цена до момента, зафиксированного в контракте при покупке опциона (In-опцион) или выход цены за пределы коридора (Out-опцион).
Как вариант бинарного опциона частично можно рассматривать и рынок Forex сокращение от Foreign Exchange) или по факту валютный обмен. Форексом считается международный рынок валюты – самый крупный и самый активный финансовый рынок в мире.

Участники рынка форекс – крупнейшие банки, центральные банки разных стран, инвестиционные и пенсионные фонды, большие компании и частные инвесторы с огромным личным капиталом, а также и небольшие любители "поиграть с курсом".

На этом рынке могут быть как сделки с реальной поставкой валюты (обычно под конкретные операции, в том числе и под внешнеэкономические контракты), так и сделки, в которых участники не покупают и не продают реальную валюту с поставкой, а фактически заключают сделки-пари на рост или падение курсов валют.
Как это работает
1
Инвестор выбирает две разные валюты – валютную пару. Одна из них – базовая, вторая – котируемая. Чаще всего в качестве базовой валюты выбирают доллар, котируемой можно выбрать любую другую.
2
Инвестор пытается спрогнозировать, как будет меняться курс котируемой валюты относительно базовой.
3
Если инвестор уверен, что курс котируемой валюты вырастет, он открывает сделку на ее покупку.
4
Если инвестор уверен, что курс котируемой валюты упадет, он открывает сделку на ее продажу.
5
Нужно учитывать, что подобный рынок и решения на нем требуют профессиональной подготовки и достаточно больших знаний в области экономики, статистики и финансов тех стран, валюту которых Вы выбираете в качестве валютной пары. Иначе, Вы рискуете потерять все свои деньги при любом "неожиданном" развороте курса той или иной валюты в выбранной Вами паре.
Как на этом можно заработать:
Прежде, чем рисковать, следует изучить теорию. Изучите, как работает международный валютный рынок.
Познакомьтесь с методами фундаментального и технического анализа – они помогают
предсказывать движение любых переменных с помощью математических моделей.
Но необходимо помнить, что ни одна из таких моделей не способна полностью нивелировать валютные риски. На поведение котировок выбранной Вами валютной пары и вообще любых показателей или биржевых индексов, с которыми "работают" бинарные опционы - влияет множество факторов одновременно, вплоть до человеческого. И это постоянно вносит свои коррективы в казалось бы даже самую "простую" ситуацию на бирже.

Криптовалюты

Еще в 2018 году, после первого громкого обвала цены биткоина, многие эксперты прогнозировали, что мыльный пузырь криптовалют лопнет. Но этого не случилось. Криптовалюты все так же привлекательны для инвесторов, хотя такие вложения и считаются высокорисковыми.

По сравнению с ценными бумагами, облигациями и другими классическими финансовыми активами, криптовалюты напоминают своеобразный тотализатор.
Для криптовалютной биржи характерна крайняя нестабильность курса: ситуация может измениться за считанные часы и даже минуты.
Как это работает
1
Трейдер создает виртуальный кошелек (опытный трейдер – сразу несколько).
2
Затем трейдер регистрируется на биржах и торговых площадках.
3
Трейдер выбирает стратегию инвестирования
(приобретение портфелей крупных фондов, обмен криптовалютой напрямую между кошельками, гибридная торговля «биржа-брокер-кошелек» через биржи-площадки и т. д.).
4
Трейдер вовремя избавляется от дешевеющей валюты и покупает ту, которая растет в цене.
Как зарабатывают на криптовалюте
Некоторые инвесторы предпочитают биткоин как наиболее устойчивую криптовалюту, выросшую за последний год на 300%. Некоторые считают более прибыльными вложения в другие популярные валюты, например в ethereum или peercoin, выросшие за последний год в 8 и 12 раз.
Опытные инвесторы диверсифицируют вложения и включают в инвестиционный портфель как биткоин, так и другие криптовалюты.
Зачастую доходность криптовалют напрямую связана с их упоминаниями в СМИ: изучая сведения о нужной валюте, можно спрогнозировать волну ажиотажа на нее или спад интереса.

Частное кредитование

P2P-кредитование – система, которая позволяет инвесторам давать займы другим частным лицам или бизнесу при помощи специальных онлайн-сервисов (P2P-платформ). Сервис обеспечивает компания-посредник, которая устанавливает «правила игры» для пользователей и помогает им найти друг друга.
Как это работает
1
Инвестор выбирает направление инвестирования.
2
Изучает проекты предприятий или предпринимателей, которых хочет кредитовать.
3
Переводит целевую ссуду - всю сумму или только часть финансирования, которое запрашивает заемщик.
4
Забирает свои деньги с процентами в конце обусловленного срока.
Как зарабатывают на P2P-кредитовании
Р2Р-площадка обеспечивает юридическое сопровождение сделки, проверяет документы и платежеспособность заемщика. В основном на Р2Р-платформах предлагают разместить вклады с доходностью от 20% годовых. Также здесь небольшая минимальная сумма для вклада – от 500 гривен.
Тем не менее, нет гарантий, что заемщик вернет долг вовремя и вернет его вообще. Чтобы обезопасить своих вкладчиков, Р2Р-платформы предлагают оформить страхование финансовых рисков от невозврата займа, но это услуга платная (около 1–5% от суммы инвестиции). Также платформы предлагают услуги коллекторов, если кредит не возвращен вовремя. Но это сопряжено с дополнительными расходами.
Также существует возможность пассивного заработка при инвестировании средств в МФО. В какой то мере это тоже заработок на кредитовании. Правда в этом случае вы доверяете деньги не заемщику, а микрофинансовой организации или финансовой компании, которая выступает в роли кредитора. В таком варианте инвестирования вы можете рассчитывать на процентный доход по фиксированной ставке, которая часто зависит от вложенной суммы.

Хотите эффективно вкладывать свои сбережения?

Получайте больше выгоды от инвестиций с Бонусом от Минфина

Как снизить риски высокодоходных инвестиций

Увы, высокодоходные инвестиции невозможны без высоких рисков. Минимизировать потери поможет лишь диверсификация – разумное распределение средств между разными проектами. Если вы потерпите неудачу в одном проекте, ее компенсирует прибыль от остальных.

Подпишитесь на рассылку от Minfin.com.ua

и получайте новые предложения для инвестиций без лишней траты времени

© Минфин, 2008—2020 Копирование и размещение материалов на других сайтах разрешается только с гиперссылкой вида: www.minfin.com.ua
Юридический адрес: Украина, Киев, Вадима Гетьмана, 1-Б, 3 этаж

ООО «МИНФИНМЕДИА» не несёт ответственности за содержание размещённых на данной странице объявлений и достоверности информации.
Мы не гарантируем качество представленных товаров и услуг и не возмещаем убытки, ущерб и потери, полученные в результате совершения сделок.